إنّ تداول الأسهم الأمريكية في الأهلي يمثّل أبرز الميّزات التي توفّرها الأهلي كابيتال NCB المخصصة لتداول الأصول والأدوات المالية عبر الإنترنت وخاصّة الأسهم الأمريكية.
إنّ هذه الخدمة قد نالت شعبية كبيرة من قبل المتداولين السعوديين سابقاً في التداول الرقمي، ولكن في السنوات الماضية شاع التساؤل حول ماهيّة البدائل المتوافرة لتلك الخدمة من قبل شركات الاستثمار والتداول العالمية.
أغلب المتداولين الراغبين في إيجاد حلول للتداول عبر خدمة الأهلي السعودية إلى ما تعانيه هذه الميزات والخدمات من ضعف وخاصة نسبة وحجم العمولات المفروضة على صفقات التداول، بالإضافة إلى افتقار خدمات الدعم المقدمة منها إلى أشكال التميّز لتحقيق تجربة تداول رائعة.
ما هي شروط فتح حساب لتداول الأسهم الأمريكية في الأهلي تداول كابيتال؟
إن خدمة الأهلي بالسعودية تقتصر على المواطنين السعوديين والمقيمين في المملكة العربية السعودية، ولكن هذا ليس نقطة الضعف الوحيدة في هذه الخدمة، حيث إنّها تقوم بفرض العديد من الشروط والقيود التي يرى الزبائن أنّها مجحفة جدّاً، ويمكننا إيجاز أهم متطلبات الاستفادة من خدمة تداول الأسهم الأمريكية في الأهلي (الأهلي تداول) الآتي:
- أن يتم تقديم رقم بطاقة الهوية أو بطاقة الإقامة.
- توفّر حساب استثماري من بنك كابيتال NCB.
- تواجد محفظة استثمارية باسم الزبون في بنك كابيتال NCB.
- تواجد رقم هاتف المستخدم أن يكون مُسجَّلاً في بنك كابيتال NCB.
- أن يمتلك الشخص حساباً مصرفيّاً جارياً في البنك الأهلي.
تختلف الأمور بشكل مطلق عند فتح الحساب الحقيقي ضمن أي شركة من شركات التداول المرخصة والموثوقة العالمية، فهي تسعى دوماً لجعل عملية التسجيل وفتح حسابات التداول الحقيقية أكثر مرونة وسلاسة، وذلك باتّباع الإجراءات الآتية:
- أن يتم تحديد نوع حساب التداول المرغوب.
- تعبئة نموذج المعلومات (استمارة البيانات الشخصية).
- تقديم الأوراق الثبوتية بغض النظر عن الجنسية أو محل الإقامة.
- أن يتم تحويل أولى إيداعاتك المالية عبر الكثير من خيارات وسائل الدفع.
- بدء عملية التداول عبر منصة التداول.
- سحب المال عبر وسائل الدفع المحددة آنفاً.
ما هي الأسواق المالية المتاحة عبر خدمة تداول الأسهم الأمريكية في الأهلي؟
تداول الأسهم الامريكية في الأهلي
إنّ النصيحة الأولى التي يتم تقديمها للمبتدئين في تداول الأسهم، أو التداول عبر الإنترنت بشكل عام هي دائماً التأكّد من تنويع استثماراتهم.
إقرا أيضاً: أكثر 5 عملات عالمية تداولاً في العالم بخلاف الدولار اليورو
نظراً لأنّ هذا يمنحهم فائدة مزدوجة، فإنّ الأوّل هو زيادة فرصهم في تحقيق عوائد مادية مرغوبة، والثاني هو أنّ هذا التنوع هو شكل من أشكال الحماية ضد مخاطر التداول عبر الإنترنت.
إنّ عملاء الأهلي تداول يفتقرون إلى هذه الميزة ونتيجة لذلك يميل جزء كبير منهم إلى البحث عن بدائل أفضل في الآونة الأخيرة، حيث تركّز الخدمة بصورة أساسيّة على تداول الأسهم السعودية المحلية في البداية، إلى جانب محدودية الأسواق المالية الخليجية، مثل باسم “عمان والإمارات والبحرين والكويت”، والوصول المحدود والمشروط إلى الأسهم الأمريكية.
ما هي عمولات تداول الأسهم الأمريكية في الأهلي؟
يتقاضى تداول الأسهم الأمريكية في الأهلي في المملكة العربية السعودية عمولات ورسومات عالية نسبيّاً، ولا تقتصر هذه العمولات على التداول، بل تمتد إلى كل شيء، بما في ذلك الإيداعات وحتى خدمات الدعم الُمقدَّمة.
وهذا يتناقض بشكل صارخ مع الممارسة الحالية لمعظم الشركات التجارية الموثوقة حول العالم، بما في ذلك تلك المُصنَّفة على أنها بدائل آمنة لخدمة الأهلي تداول نفسها، فيما يلي أمثلة:
العمولات الرئيسة لتداول الأسهم الأمريكية في الأهلي
هناك عمولتان رئيسيتان يتم خصمهما من كل حجم تداول أو صفقة من خلال الأهلي تداول السعودية، وهما:
- تبلغ عمولة شركة الأهلي المالية 0.105%.
- عمولة تداول تقريباً 0.05% من قيمة الصفقة الإجمالية.
عمولات الأسهم العالميّة تبعاً للسوق المُستهدف
يختلف مقدار العمولات والرسوم التي فُرِضَت على تداول الأسهم وفقاً لنوع السوق المالي، في حين أنّ مُعدّل العمولة قد يبدو ثابتاً للوهلة الأولى، إلا أنّ الحد الأدنى المُقدّر للمبلغ يختلف من سوق إلى آخر، هذا هو البيان:
| السوق المالي | القيمة المتداولة (نقطة الأساس) | الحد الأدنى للعمولة | نسبة العمولة (تقريبًا) | ملاحظات |
| السوق الإماراتي (نازداك دبي) | 100 نقطة أساس (1%) | 40 – 100 درهم إماراتي | 0.10% – 0.50% | يختلف حسب الوسيط وحجم الصفقة. |
| السوق الإماراتي (أبوظبي / دبي) | 100 نقطة أساس | 100 – 150 درهم إماراتي | 0.10% – 0.50% | بعض الوسطاء يفرضون حدًا أدنى أعلى. |
| الأسواق الأمريكية (أسهم < 1$) | لكل سهم | 0.005$ – 0.02$ للسهم | 1.99 سنت – 5$ للصفقة | بعض المنصات تفرض حدًا أدنى (مثل 9.99$). |
| السوق الكويتي | 100 نقطة أساس | 9 دينار كويتي | 0.25% – 0.50% | قد تختلف النسبة حسب الشركة الوسيطة. |
| السوق العُماني | 100 نقطة أساس | 5 ريال عُماني | 0.30% – 0.50% | العمولة قد تكون أقل للصفقات الكبيرة. |
| السوق البحريني | 100 نقطة أساس | 10 دينار بحريني | 0.25% – 0.50% | يُفضل مراجعة البورصة البحرينية. |
وتجدر الإشارة هنا إلى أنّ عمولات تداول أسهم الأهلي الأمريكية – فيما يتعلق بتداول الأسهم بنس واحد أي أقل من دولار، في حين أنّ العمولات في حالات أخرى يمكن أن ترتفع فيها عمليات تداول الأسهم الفردية إلى 25 دولاراً.
خذ تداول عقود الخيارات في الأسهم الأمريكية كمثال، فإنّ عمولة كل عقد هي 1.75 دولار أمريكي، بالإضافة إلى رسوم معاملة قدرها 5 دولارات أمريكية، وهو إجمالي 6.75 دولار أمريكي، وهذا بالطبع تقدير مبالغ فيه إلى حدٍّ كبير.
رسوم الإيداع والاسترداد لدى الأهلي تداول
تمتد المبالغة في تقديرات الرسوم والعمولات التي حددها الأهلي تداول إلى رسوم الإيداع والاسترداد على النحو التالي:
| نوع الرسوم | السوق | الرسوم |
|---|---|---|
| رسوم الاسترداد | الأسواق الخليجية | 25 ريال سعودي أو ما يعادله في العملات الأخرى لكل عملية استرداد |
| الأسواق الأمريكية | 25 دولار أمريكي لكل عملية استرداد | |
| رسوم الإيداع | الأسواق الخليجية | 25 ريال سعودي أو ما يعادله في العملات الأخرى |
| الأسواق الأمريكية | 15 دولار أمريكي |
تعتبر رسوم الإيداع والسحب مصدر إزعاج خطير للمتداولين وهي أحد الأسباب الرئيسية وراء بحثهم عن أفضل وأبرز بدائل الأهلي تداول، حيث يتم احتساب الرسوم النهائية لمرة واحدة في الخسائر لأنها تؤثر على إجمالي مبلغ الربح المكتسب من خلال المعاملات التجارية.
ما هي أفضل البدائل لتداول الأسهم الأمريكية في الأهلي في السوق العالمي؟
في الآونة الأخيرة، تميل نسبةٌ كبيرةٌ من السعوديين إلى التجارة مع الشركات العالمية، في تقديرهم هو البديل الأكثر تميّزاً للأهلي تداول، سواء من حيث العمولات المقدّرة والخدمات المقدّمة، بالإضافة إلى تقديم العديد من الخيارات لحسابات التداول وفقاً لأحجام الاستثمار المختلفة ومستويات الخبرة.
إقرا أيضاً: شرح تداول العملات الرقمية بطرق بسيطة وسهلة للمبتدئين
نقدّم لك فيما يلي أف ل شركات التداول الموثوقة والمرخّصة من قبل أهم هيئات رقابية في السق المالي.
| اسم الشركة | نوع التراخيص | هل تقدم خدمة حساب تجريبي؟ | أقل مبلغ للإيداع |
| Exness | CySEC, FCA | نعم | 10 $ |
| AvaTrade | ADGM, FSCA, FFAJ,FSA,B.V.I,ASIC | نعم | 100 $ |
| Evest | FSCA, VFSC | نعم | 100 $ |
| XTB | DFSA,IFSC,KNF,CNMV,CySEC,FCA | نعم | 100 $ |
| eToro | FCA, ASIC, CySEC, MiFID | نعم | 200 $ |
ما هي أفضل شركة تداول للأسهم في المملكة العربية السعودية؟
تداول الأسهم الامريكية في الأهلي
تشتهر العديد من الشركات التجارية الدولية في المملكة العربية السعودية بأنها البديل الأكثر أماناً والأكثر بروزاً لتداول الأسهم الأمريكية في الأهلي والعديد من الوسطاء المحليين حيث يقدّمون خدمات استثنائية مقابل عمولات منخفضة للغاية. الشركات التي تأتي في صدارة هذه القائمة:
| اسم الشركة | شرح موجز |
| Evest | تمثّل الخيار الأفضل للراغبين بعملية التداول بالأسهم؛ فهي تتيح الأمر بعمولات 0%، وكذلك الأمر هي حائزة على ترخيص CySEC لجنة الأوراق والبورصات القبرصية، وممثّلة في المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة |
| FXTM | هي شركة تداول مرخّصة من قبل بريطانيا وقبرص ولديها مكاتب محلية في كلتا الدولتين السابقتين، كما أنّها تتيح لعملائها التداول بفئات متعدّدة من الأدوات المالية عبر منصاتها، ويمكن فتح حساب التداول الحقيقي بإيداعات تبدأ من 10 دولار أمريكي، كما توفّر حساب التداول الإسلامي والحساب التجريبي. |
| AvaTrade | تحظى بالكثير من الثقة من قبل المستثمرين العرب لأنّها تمتلك مكاتب محلية رسمية في العديد من الدول العربية منها الإمارات العربية المتحدة، ومن أبرز مزاياها توفير باقة منوّعة من حسابات التداول الحقيقية، ليناسب متطلبات الكثير من المتداولين. |
| XTB | تقدّم للمتداولين الفرصة للوصول إلى كبرى الأسواق المالية، مع تداول عدد غير محدود من خيارات الأصول المالية بما فيها الأسهم الأمريكية، كما أنّها تتّسم بالشافية في معاملاتها وممارسة نشاطاتها حسب تراخيص الدرجة الأولى من الهيئات الرقابية، بالإضافة إلى توفيرها لحسابات التداول الإسلامي الخالية من عمولات التبييت أو الشبهات الربوية. |
| Exness | هي من شركات التداول المعتمدة والمرخصة من قبل لجنة السلوك المالي البريطاني FCA، فهي تتيح فرصة التداول بسبريد قليل يبدأ من 0.1 نقطة فقط، وباستخدام الرافعة المالية المرتفعة يصل إلى 2000:1. |
مقارنة شاملة بين شركات التداول العالمية والأهلي تداول
يمكننا القيام بذلك من خلال مقارنة الشركات المالية المرخصة في المملكة العربية السعودية (أي الشركات العالمية) وتداول الأسهم الأمريكية في الأهلي من حيث جودة الخدمة ودرجة التنويع ومجموعة التسهيلات التي يقدمها كل منهما:
| وجه المقارنة | شركات التداول المرخصة والموثوقة العالمية | الأهلي تداول |
| المستفيدون من الخدمة | خدماتها متوفّرة للجميع من مختلف الجنسيات ومحلّات الإقامة | حاملي الجنسيسة السعودية والمقيمين في السعودية فقط |
| أوقات تداول الأسهم | التداول الرقمي عبر الإنترنت على مدار 24 ساعة يومياً.أوقات جلسات التداول تكون من الأحد الساعة 22:05، إلى الجمعة 21:05 بتوقيت غرينتش. | من الأحد للخميس: من الساعة 10 صباحاً، إلى الساعة 3 مساءً بتوقيت المملكة العربية السعودية |
| خيارات تمويل الحساب | خيارات غير محدودة من وسائل السحب والإيداع، ومنها:الحوالات البنكية.بطاقات الإئتمان.وسائل الدفع الرقمي (PayPal, Neteller, Skrill, Payoneer). | امتلاك حساب جاري لدى البنك الأهلي.امتلاك حساب استثماري لدى كابيتال SNB. |
| منصة التداول | منصات عالمية متطورة مثل منصة MetaTrader، بمختلف إصداراتها | منصة الأهلي تداول الرقمية |
| إدارة المحافظ | يمكنك التقدّم بطلبات إنشاء المحافظ الاستثمارية من خلال حساب التداول المفعّل ذاته | تقتصر الخدمة على مالي حساب استثماري غير الحساب الجاري |
| خدمة معلومات السوق | تتاح هذه البيانات وأدوات التحليل مجاناً في العادة | تتوفّر باشتراك سنوي يصل إلى 350 ريال سعودي |
| الأسواق | عدد غير محدود من الأسواق المالية العالمية والعربية | السوق الأمريكي وأسواق الخليج العربي (العماني، والكويتي، والبحريني، والإماراتي، والسعودي) |
| أيام تعليق التداول | يمكنك من خلالها التداول دون توقّف طيلة العام | تتوقّف خدمات الأهلي تداول خلال الإجازات والعطلات الرسمية، وأبرز هذه التوقّفات:اليوم الوطني للملكة العربية السعودية 23 سبتمبر.طوال أيام الأعياد الإسلامية (عيد الفطر والأضحى) |
| عمولات السحب والإيداع | أغلب شركات التداول لا تفرض رسوماً على هذه العمليات | يتم فرض العمولات وبقيم مرتفعة نوعاً ما |
| التراخيص والاعتمادات | حائزة على تراخيص عالمية من الدرجة الأولى (FCA, MiFID, CySEC, ASIC) | مرخّصة محلياً في المملكة العربية السعودية |
أفضل بدائل عن تداول الأسهم الأمريكية في الأهلي
يبحث العديد من المتداولين السعوديين عن بديل موثوق به للأهلي تداول من شأنه أن يوفر لهم الدعم والخدمات التي يحتاجون إليها، ولكن ما يعيقهم هو التنوّع الكبير في الخيارات التي تقدمها الشركات التجارية المرخصة في المملكة العربية السعودية، والتي قد تكون كذلك، وبالتالي يصعب عليهم التمييز وتحديد الأفضل لهم.
هل يناسب تداول الأسهم الأمريكية في الأهلي المبتدئين؟
تجدر الإشارة إلى أنّ خدمات الأهلي تداول ليست مناسبة للمبتدئين أو الذين ليس لديهم فهمٌ كافٍ لعالم التداول الرقمي عبر الإنترنت، حيث إنّ الشركة غير مهتمّة بتقديم طريقة تعليمية لتحسين مهارات المتداول وخبراته، على الرغم من أنّ هذا هو الحال مع شركات التجارة الدولية الشائعة بالفعل بين أكبر القطاعات، فهي حريصة على توفير مواد تعليمية للقراءة والصوت والفيديو لمساعدة المتداولين على إتقان بناء الإستراتيجية وإغلاق التجارة من البداية إلى النهاية، وصولاً إلى الاحتراف.
هل يستطيع المتداول العربي الاستثمار بحساب تداول إسلامي مع شركة وساطة أجنبية؟
من الممكن التداول مع معظم الشركات التجارية الدولية المرخصة والموثوقة من خلال حساب تداول إسلامي حصري للمتداولين في المملكة العربية السعودية وفي جميع أنحاء العالم العربي. يمكن لصاحب الحساب الاستفادة من جميع الميزات والامتيازات دون أي رسوم أو عمولات مرتبطة بالربا
لماذا يُعدُّ الوسيط الأجنبي أفضل خيار؟
هناك العديد من الشركات التجارية الدولية المرخّصة التي تقدم خدماتها على المستوى العالمي ومنها المملكة العربية السعودية، هذه الشركات – حسب التراخيص الممنوحة لها – آمنة تماماً وجديرة بالثقة.
أما ما يجعلها أفضل البدائل لتداول الأسهم الأمريكية، فهي الخدمات التي تقدمها بمستوى عالٍ من الموثوقية، والجودة والتميّز وأبرزها:
- توفير رسوم منخفضة القيمة والمعاملات المفروضة على الصفقات.
- الاعتماد على منصات رقمية عالية التطور مثل منصة MT4.
- خدمة عملاء فعالة على مدار 24 ساعة في اليوم.
- تعدد الأدوات المالية المتاحة للتداول من خلالها.
- تنوع حسابات التداول لتناسب الفئات المختلفة.
- خيارات متعددة لإيداع وسحب الأموال المعتمدة من قبلها.
- تفعيل برامج حماية وتعويض المستثمر من قبل أهم الجهات الرقابية.
- تقدم معظم الشركات فروق سعرية وهوامش منخفضة للحصول على تجربة تداول أفضل.
- توافر خيار حساب إسلامي متوافق مع الشريعة.
- توفير برامج تعليمية لتمكين المبتدئين من إتقان التداول.
- إتاحة الوصول إلى أكبر عدد من الأسواق المالية حول العالم.
ابدأ رحلتك في عالم التداول اليوم! تداول بذكاء، وطوّر مهاراتك باستمرار مع فولو ماي تريد لتحقيق أهدافك المالية والوصول إلى مستقبل أكثر إشراقاً.
تداول موفق!