أفضل منصات تداول عربية يشهد عالم التداول والاستثمار إقبالًا متزايدًا من جميع أنحاء العالم، ولا سيما من قبل المستثمرين في البلاد العربية مؤخرًا، هذا ما كان سببًا في ظهور العديد من منصات التداول التي تدعم المنطقة العربية، وتراعي في خدماتها المقدمة طبيعة هذه المنطقة وتوفر العديد من التسهيلات للمتداول العربي.
لذا عمدنا فيما يلي إلى عرض أفضل منصات تداول عربية وأهم التراخيص الممنوحة لها محليًا وعالميًا.
أفضل منصات تداول عربية 2023؟
هناك العديد من منصات تداول عربية مميزة والتي تقدم خدماتها على نطاق واسع في البلاد العربية، ولكن البعض منها تقتصر خدماتها على مناطق محددة دون سواها، ولكن بشكل عام سنذكر فيما يلي أهم وأفضل منصات تداول عربية:
- منصة التداول إيفيست Evest الممنوحة التراخيص من قبل هيئات رقابية عالمية من الفئة الأولى VFSC وFSCA.
- وسيط التداول أفاتريد AvaTrade وهو وسيط مرخص محليًا من قبل مركز أبوظبي المالي العالمي ADGM في الإمارات العربية المتحدة، بالإضافة إلى تراخيص عالمية مثل: ASIC ،B.V.I ،FSA ،FFAJ ،FSCA.
- منصة التداول العالمية إكس تي بي XTB مرخصة من قبل FCA ،CySEC ،CNMV ،KNF ،DFSA ،IFSC.
- منصة التداول إكس نيس Exness مرخصة من CySEC وFCA.
- منصة شراء الأسهم إيتورو eToro، ولكننا لا بد أن نذكر أن منصة إيتورو في الواقع هي منصة إسرائيلية ولكنها تقدم خدماتها في كثير من الدول العربية ولا سيما أن الميزة الأهم التي توفرها هي شراء الأسهم بشكل حقيقي.
إقرا أيضاً: أفضل شركات تداول العملات الرقمية في مصر 2023
الجدير بالذكر أن منصات تداول عربية التي ذكرناها تشترك في الحد الأدنى المطلوب للإيداع والذي يبلغ قدره 100 دولار أمريكي، ما عدا شركة إكس نيس تتطلب مبلغًا أقل يبلغ 10 دولارات، هذا بالإضافة إلى أن جميعها تتيح للمتداول فتح حساب تجريبي للتدرب والتعلم واكتساب الخبرة في مجال التداول قبل الاستثمار بأمواله الحقيقية.
التداول والاستثمار في العالم العربي
بدأ مجال التداول والاستثمار بالانتشار في دول الغرب ولا سيما في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وأستراليا، وأخذ بالتوسع ليشمل الكثير من دول العالم، لكن الإقبال على التداول في العالم العربي تأخر قياسًا بباقي دول العالم، وذلك بسبب حكومات الدول العربية واللوائح التنظيمية التي منعت هذا النوع من الاستثمار واعتبرته نشاطًا غير قانونيًا.
ومع التوسع الكبير لمجال التداول، بدأت حكومات بعض الدول العربية مثل الإمارات العربية المتحدة والكويت والبحرين وغيرها بالسماح بمزاولة هذا النشاط وذلك وفقًا لسياسة واضحة وضعتها لتنظيم تداول الأصول المالية داخل الدولة، في حين استمرت دول عربية أخرى في قرارها وحظرت التداول داخل الدولة، وعدد من الدول لم تصدر أي قرار بهذا الخصوص وليس هناك أي سياسة واضحة بهذا الشأن لذا ينقسم مواطنو هذه الدول في موقفهم من التداول فمنهم من يميل للخوض في هذا المجال، بينما البعض الآخر امتنع تمامًا عن الدخول في عالم التداول والاستثمار.
هل التداول في الدول العربية قانوني؟
تداول العملات المشفرة قانوني بشكل معتدل في منطقة الشرق الأوسط بشكل عام، التحدي الوحيد هو أن بعض الدول العربية ظلت صامتة إلى حد ما دون إعطاء إعلان واضح عن حال تداول العملات المشفرة داخل بلدانهم وقانونيته. ومع ذلك، لا يوجد قانون يحظر التداول، في حين تعارض عدة دول عربية التداول حتى اليوم.
منصات التداول العربية
أدى الإقبال المتزايد على الاستثمار والتداول في المنطقة العربية إلى ظهور العديد من منصات التداول التي تراعي هذه المنطقة، وذلك بهدف دعم المتداول العربي وبناء استراتيجيات التداول بما يتناسب مع طبيعة المنطقة وما هو مسموح فيها، وفي الحقيقة تنقسم منصات التداول العربية إلى نوعين: منصات تداول تم تأسيسها في إحدى البلدان العربية، ومنصات أجنبية تقدم مجموعة من الخدمات التي تتناسب مع المتداول العربي، حتى أصبح لبعض هذه المنصات مكاتب رسمية في بعض الدول العربية نتيجة الموثوقية التي حظيت بها، وقاعدة العملاء التي اكتسبتها.
والجدير بالذكر أن منصات التداول العربية تشترك فيما بينها بكثير من المزايا والخدمات التي تقدمها، ولعل أبرز ما تشترك به هذه المنصات هو إتاحة فتح حساب إسلامي للمتداولين في المناطق العربية الخالي من الفوائد، هذا فضلًا عن أنها مرخصة وموثوقة محليًا للتداول.
معايير اختيار أفضل منصات تداول عربية
هناك العديد من منصات التداول العربية التي تتنافس فيما بينها لتقديم الخدمات للمتداول العربي، وهذا ما قد يجعله في حيرة من أمره لتحديد أي من هذه المنصات هي الأفضل، وفي الواقع هناك عدة معايير لا بد من توفرها لتكون الشركة هي وسيط التداول الأفضل في البلاد العربية، وهذه المعايير هي:
- التأكد من أن منصة التداول تتيح فتح حساب إسلامي وحساب تجريبي.
- ألا تفرض المنصة أي رسوم على تنفيذ صفقات التداول من خلالها، كما ألا يكون هناك رسوم مخفية.
- من أهم معايير موثوقية منصة التداول والتي تجعلها من بين الخيارات الأفضل هي أن تكون مرخصة والتأكد من ذلك، فضلًا عن فئة الترخيص الممنوح لها.
- كما أن سنوات الخبرة التي تتمتع بها المنصة تعتبر من المعايير المهمة.
- أن تكون المنصة حاصلة على جوائز عالمية على تميزها في هذا المجال مما يمنحها مزيدًا من الثقة.
- تعدد الأدوات المالية التي توفرها المنصة للتداول، بحيث تلبي رغبة المتداولين في نوع الاستثمار الذي يفضلونه.
- أن تكون قيمة السبريد التي تعتمدها المنصة منخفضة.
أفضل منصات التداول في الدول العربية
كما ذكرنا هناك العديد من منصات التداول التي تقدم خدماتها في الدول العربية وتراعي المتداول العربي في إجراءات التداول التي تتطلبها، كما أن هناك منصات تداول تقدم خدماتها في مناطق جغرافية محددة ولذا تكتسب شهرة في دول معينة دون سواها.
وفيما يلي سنذكر أفضل منصات تداول عربية في بعض الدول العربية الداعمة لها.
التداول في المملكة العربية السعودية
من أفضل منصات تداول عربية داخل المملكة العربية السعودية والتي اكتسبت مكانة مميزة من بين باقي منصات التداول هي منصة إيفيست Evest، حيث قدمت هذه المنصة خدمات تتلاءم مع المواطن السعودي من إتاحة فتح حساب إسلامي متوافق مع قوانين الشريعة والحلال والحرام، إضافة إلى عقد شراكات مع جهات دفع محلية، مما يوفر للمتداولين إجراء عمليات السحب والإيداع عبر مصارف محلية سعودية، وهذا بدوره يحقق لهم سرعة في عمليات الإيداع والسحب من وإلى حساباتهم الشخصية.
التداول في مصر
في الحقيقة تمكنت عدة منصات تداول عربية من تحقيق مرتبة متقدمة لدى المتداولين والمستثمرين المصريين، وذلك يعود للخدمات والتسهيلات التي قدمتها لهم، فيما يلي سنذكر أفضل منصات تداول عربية في مصر والسبب في اعتبارها كذلك:
- منصة إكس نيس Exness للتداول: في الواقع من أكثر المشاكل التي تواجه المتداولين المصريين هي عمليات السحب والإيداع في منصات التداول، وهذا ما عملت منصة التداول إكس نيس Exness على حله من خلال تزويد المتداولين بآلية للسحب والإيداع خلال وقت قصير لا يتجاوز 24 ساعة، وذلك من خلال الشراكة التي عقدتها مع شركة الخدمة المالية المعروفة، Skrill.
- منصة أفاتريد AvaTrade للتداول: من أبرز ميزات منصة أفاتريد AvaTrade للتداول أنها من منصات التداول العربية الحاصلة على ترخيص محلي في الوطن العربي، حيث تم ترخيصها في دولة الإمارات العربية المتحدة، هذا فضلًا أنها تعد من أفضل منصات تداول عربية في مصر كونها وفرت آلية السحب والإيداع من خلال شركة Skrill أيضًا.
التداول في المملكة الأردنية الهاشمية
في الحقيقة تمكنت منصة أفاتريد AvaTrade للتداول من تحقيق قاعده عملاء لا يستهان بها من المتداولين والمستثمرين الأردنيين، حيث تعتبر أفضل منصة تداول عربية في الأردن وتسعى بشكل دائم للحفاظ على هذه المرتبة وذلك من خلال تطوير الخدمات التي تقدمها داخل المملكة الأردنية، حيث تتيح للمتداولين الأردنيين السحب والإيداع من مصارف محلية، فضلًا عن خدمات مالية مميزة أخرى.
التداول في فلسطين
في الواقع إن الظروف التي تشهدها دولة فلسطين ووقوعها تحت الاحتلال جعل الكثير من المتداولين والمستثمرين يلجؤون إلى التداول ليتمكنوا من إدارة ثرواتهم وأموالهم واستثمارها في الأسواق المالية المختلفة، وبذلك فإن فلسطين تضم عدد كبير من المتداولين والمستثمرين.
إقرا أيضاً: دليلك إلى أفضل شركات الاستثمار في السعودية لعام 2023
أهم التراخيص المحلية في العالم العربي
بعد الانتشار الكبير للتداول في العالم العربي، واعتراف الكثير من الدول العربية بالتداول والسماح بممارسة هذا النشاط ضمن الدولة، ظهرت الكثير من منصات تداول عربية التي أصبحت معتمدة ومرخصة من قبل هيئات رقابية محلية في الوطن العربي، بحيث أصبحت شركات للوساطة المالية معترف بها في أهم وأكبر أسواق البورصة المالية في العالم العربي.
والجدير بالذكر أن أعمال منصات التداول ضمن الدول العربية محكومة ومنظمة من قبل البنوك المركزية، التي تصدر لوائح تنظيمية لعمل هذه المنصات، هذا فضلًا عن الهيئات الرقابية والتنظيمية المالية المحلية العربية وهي:
- هيئة دبي للخدمات المالية DFSA.
- مركز أبوظبي المالي العالمي ADGM.
- هيئة متابعة الأسواق المالية التابعة لبنك البحرين المركزي CBB.
- الهيئة العامة لسوق المال العُمانية.
- هيئة الأوراق المالية الأردنية JSC.
إلى جانب الهيئات الرقابية المحلية والتراخيص التي تمنحها لمنصات تداول عربية، الجدير بالذكر أن الكثير من منصات التداول التي تقدم خدماتها للمتداولين والمستثمرين العرب حاصلة على تراخيص من هيئات ومنظمات رقابية دولية عالمية إن كانت في أوروبا أو الولايات المتحدة الأمريكية، وفي الواقع هذه المنصات وشركات الوساطة تشكل الأغلبية في عالم التداول والاستثمار، ومن أهم الهيئات الرقابية المالية المانحة للتراخيص والمشرفة على نشاط وأعمال منصات التداول العالمية بما فيها العربية هي:
- هيئة السلوك المالية البريطانية FCA.
- هيئة متابعة وتوجيه سوق الأدوات المالية MiFID.
- الهيئة الرقابية العامة على الأسواق المالية في سويسرا FINMA.
- هيئة الأوراق المالية والبورصة في قبرص CySEC.
- هيئة الخدمات المالية في ولاية نيويورك NYDFS.
- لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC.
ما أهمية التراخيص الممنوحة لمنصات التداول؟
بصورة عامة إن وجود هيئات رقابية منظمة لعمل منصات التداول وتمنحها التراخيص لمزاولة نشاطها هو من أهم الأمور التي تضمن للمتداول الاستثمار بأمان ودون الخوف من أي نشاط غير قانوني، اي أن هذه المنصات المرخصة يمكن التداول من خلالها بشكل شرعي، حيث إن هذه الشرعية تعني أن منصات التداول مراقبة ومتابعة من قبل جهات موثوقة بهدف حماية أموال المتداولين والمستثمرين، والتي تحقق ذلك من خلال مجموعة من الشروط والإجراءات لتأمين عملها مثل: تفعيل بروتوكول حماية الأموال حيث تتم حماية أموال المتداولين من خلال الاحتفاظ بها في حسابات منفصلة عن حسابات الشركة، مما يحمي الأموال من الفقدان في حال خسارة شركة التداول لرأس المال.
من ناحية أخرى، هناك العديد من الهيئات الرقابية الدولية تضمن للمتداول تعويضه في حال تعرض للاحتيال أو النصب من قبل شركة الوساطة ومنصة التداول المرخصة من قبلها، وحتى في حال خسر أمواله بسبب تقصير من قبل الشركة المرخصة.
الأصول المالية المتاحة للتداول من خلال منصات التداول العربية
في الحقيقة إن منصات التداول العربية تضع أمام المتداولين والمستثمرين العديد من الخيارات المميزة للتداول ولا تقتصر على أداة مالية واحدة، وهذا ما يجعلهم قادرين على تحقيق صفقات استثمارية متعددة والحصول على مكاسب مغرية، ومن أهم الأدوات المالية التي تطرحها منصات التداول العربية للتداول هي:
- تداول الفوركس والعملات الأجنبية.
- تداول الأسهم.
- التداول في المؤشرات.
- تداول المعادن الثمينة.
- تداول مصادر الطاقة كالغاز والنفط الخام.
- التداول في العملات الرقمية بنظام عقود الفروقات.
ما هو التداول بنظام عقود الفروقات؟
التداول بنظام عقود الفروقات هو من أساليب التداول الذي توفره منصات التداول العربية، حيث يتم تداول الكثير من الأصول المالية عبر نظام عقود الفروقات، والذي يعني بشكل عام أنه يمكن للمتداول الاستثمار بقيمة الأصول المالية دون أن يكون مالكًا لها بشكل حقيقي، أي أنه يتداول بناءً على قيمتها، وهذا من مزايا التداول عبر الإنترنت. على سبيل المثال: عندما تشتري أحد الأصول المالية كالذهب مثلًا من خلال منصات التداول بنظام عقود الفروقات، فأنت لا تشتري الذهب، بل تشتري عقدًا يرتبط سعره بسعر الذهب، ففي حال اشتريت الذهب بمبلغ 100 دولار أمريكي وبعته بسعر 200 دولارًا فإن فرق السعر بين الشراء والبيع هو الربح الذي تجنيه.
يتميز نظام التداول هذا بسرعة إتمام صفقات التداول، وإمكانية استغلال الفرص الاستثمارية باي وقت بغض النظر عن رأس المال، وبذلك يوفر للمتداولين الاستفادة من تحركات السوق والأسعار وتحقيق المكاسب سواء كانت باتجاه صاعد أو هابط.
الأسئلة الشائعة حول أفضل منصات تداول عربية
كيف يمكن التأكد من أن منصة التداول العربية مرخصة؟
حتى تتمكن من التداول بأمان من خلال منصة تداول عربية يجب بدايةً التأكد من التراخيص الممنوحة لهذه المنصة، حيث يجب أن تكون حاصلة على تراخيص محلية من قبل هيئات رقابية تنظيمية محلية فضلًا عن التراخيص العالمية، والجدير بالذكر أن كثير من هذه المنصات قد تدار من خارج الوطن العربي ولكن هذا لا يؤثر على موثوقيتها وأمانها بالنسبة للمتداول العربي.
كيف يمكن اختيار أفضل منصة تداول عربية؟
إن التداول من خلال منصة تداول عربية موثوقة وآمنه ليس بالقرار السهل، حيث إن اختيار هذه المنصة لا يتم بشكل عشوائي إنما يتطلب البحث والمراجعة للتأكد من أمان هذا الوسيط، حيث لا بد أولًا من التأكد من أن هذا الوسيط مرخص محليًا وعالميًا، هذا فضلًا عن أهمية البحث في مراجعات العملاء المتداولين من خلال هذه المنصة وكيف وجدوا تجربة التداول هذه، بالإضافة إلى البحث حول سمعة منصة التداول وإن كان هناك أي شكوى ضدها حول أي نشاط غير قانوني أو احتيالي من قبلها.
هل يمكن تداول العملات المشفرة في البلدان العربية؟
لعلّ اتخاذ قرار تداول العملات الرقمية في كثير من الدول العربية ارتبط بالسياسة المالية للدولة، ومدى سيطرة البنك المركزي، حيث مازال محظورًا في كثير من الدول العربية ويعتبر نشاطًا غير قانونيًا، بينما سارعت الإمارات العربية المتحدة ومملكة البحرين لتكون من أوائل الدول العربية التي تسمح بتداول وبيع وشراء العملات الرقمية وتصدر اللوائح الناظمة لصفقات التداول، والجدير بالذكر أن الكثير من منصات التداول تدعم تداول هذا النوع من الأصول المالية ولا سيما أفضل منصات التداول.