كيفية استرجاع الأموال من الشركات النصابة لعام 2023. انتشرت في السنوات الأخيرة الكثير من شركات الوساطة المالية النصابة، وتعرضت نسبة كبيرة من العملاء المتداولين عبر إحدى هذه الشركات إلى الاحتيال وسرقة الأموال، وأصبح أكثر ما يشغل هؤلاء هو كيفية استرجاع الاموال من الشركات النصابة، ولكن الكثير منهم يفشل في العثور على الطريقة المناسبة، وكيفية تقديم الشكوى، ولمن يجب أن يتم تقديمها، فإذا كنت واحدًا ممن تعرضوا للاحتيال والسرقة من قبل هذه الشركات، فإننا سنعرض في الفقرات الآتية أهم المعلومات حول هذه الشركات النصابة واشكال الاحتيال المالي الذي تتبعه، وكيفية استرجاع الأموال المسروقة وذلك تبعًا لكل من أشكال الاحتيال، فضلًا عن الجهات المختصة بمثل هذه الحالات.
أفضل طريقة من أجل استرجاع الأموال من الشركات النصابة لعام 2023
في حال تعرضت لعملية احتيالية من إحدى شركات التداول بغض النظر عن شكل الاحتيال، فهناك عدة خطوات عليك اتباعها محاولًا استعادة هذه الأموال إن أمكن الأمر، وهذه الخطوات هي:
- من أهم الإجراءات التوجه إلى أقرب مركز للشرطة وتقديم بلاغ رسمي ضد الشركة النصابة، كما يمكن تقديم الشكوى عن طريق تطبيق للشرطة في حال كانت الدولة تدعم هذه الميزة.
- أما في حال كانت الشركة المحتالة قد ادعت أنها ممنوحة ترخيص للتداول، ففي هذه الحالة يجب تقديم شكوى إلى النيابة العامة والجهات المختصة.
- اتخاذ جميع الإجراءات التي تضمن أن تبقى الشركة النصابة ملاحقة من قبل القانون وعدم التهاون في الأمر.
- ومن الخطوات الضرورية أن يتم تقديم شكوى إلى الهيئة الرقابية المالية المنظمة لعمل شركات الوساطة في الدولة، ففي كثير من الحالات وبعد إثبات الشكوى يتم سحب الترخيص وملاحقة الشركة لإرجاع الأموال المسروقة.
لذا، الأفضل دائمًا أن يبحث المتداول عن الوسيط المالي الموثوق والمرخص ليتم التداول عبره، بحيث يضمن الحماية لأمواله وبياناته.
إقرا أيضاً: منصات تداول العملات الرقمية.. كيفية فحص ترخيص منصة التداول 2023
استرجاع الأموال من الشركات النصابة حسب شكل الاحتيال المالي
ذكرنا في فقرة سابقة أشكال الاحتيال المالي الذي من الممكن أن يتعرض له المتداولون في عالم الاستثمار والتداول عبر شركات الوساطة المالية، ولاستعادة الأموال المسروقة من قبل شركات التداول النصابة في الواقع تختلف الطريقة تبعًا لشكل الاحتيال، بالإضافة إلى أن هناك خدمات بنكية قد تسهل من هذا الأمر بشكل كبير، وفيما يلي سنعرض طرق استرجاع الأموال حسب شكل الاحتيال المالي.
استعادة الأموال من الشركات النصابة غير المرخصة
تسهل الخدمات البنكية في هذه الحالة الكثير في عملية استعادة الأموال المسروقة، حيث تختلف طريقة استرجاع الأموال حسب وسيلة الدفع المستخدمة لتحويل الأموال:
- في حال تم التحويل عبر البطاقات الائتمانية، فيجب إبلاغ البنك المانح لهذه البطاقات، حتى يتم التواصل مع الشركة المالكة للبطاقات بحيث يمكنها إعادة الأموال التي تم تحويلها، ولكن بشرط ألا تتجاوز مدة الإيداع شهرين.
- أما في حال تم استخدام التحويلات البنكية لإرسال الأموال للشركة النصابة فهناك احتمالين، إما أن يتم استعادة الأموال بسهولة وذلك في حال كانت هذه الأموال ومازالت في حساب الشركة النصابة في البنك ذاته، أما الحالة الثانية هي أن يكون قد تم تحويل الأموال إلى بنك آخر وهنا يجب عليك إرسال بريد إلكتروني إلى هذا البنك وإعلامه بعملية الاحتيال التي تعرضت لها، وطلب إعادة تحويل الأموال وذلك بعد أن ترسل جميع الإثباتات على عملية النصب التي تعرضت لها.
- ولكن في حال تم التحويل لطرف ثالث كوسيط بينك وبين الشركة، هنا يجب تقديم بلاغ ضد الطرف الثالث “الوسيط” ليتم محاكمته دوليًا.
- أما الوسيلة الأخرى من وسائل الدفع هي استخدام المحافظ الإلكترونية، وهنا يمكنك تقديم شكوى إلى المنصة المالكة للمحفظة الإلكترونية المستخدمة وإرفاق الأدلة، وهنا ستتأكد المنصة من عملية الاحتيال التي تعرضت لها ومن ثم تعيد لك المال، ولكن الجدير بالذكر أنه يجب أن تكون سياسة هذه المنصة تتيح إعادة الأموال، حيث يجب عليك اختيار محافظ إلكترونية تتمتع بهذه الميزة مثل: PayPal ،Payza ،Skrill ،Neteller و Western Union.
- وأخيرًا، في حال تم استخدام بطاقات مسبقة الدفع لتحويل الأموال فبالإمكان التواصل مع مزود الخدمة وتقديم الشكوى مع الأدلة، ليتم التحقق من عملية الاحتيال وإعادة الأموال.
استعادة الأموال من الشركات النصابة ضعيفة التراخيص
الشكل الثاني من أشكال الاحتيال المالي هو أن يتم الاحتيال من قبل شركات تداول ذات تراخيص ضعيفة، فعلى الرغم من ضعف التراخيص إلا أن الجهات المانحة لهذه التراخيص سيكون لديها بعض الإجراءات والتدابير القانونية لمساعدتك في استرداد أموال، حيث يتعين عليك إرسال الشكوى ومن ثم الدلائل والإثباتات، وبعد أن تتحقق الجهة المانحة للترخيص من عملية الاحتيال ستتم معالجة الأمر ووضع حد.
الاحتيال المالي في مجال التداول
إن مجال التداول والاستثمار من أكثر المجالات التي شهدت حالات احتيال ونصب، حيث إن هذا المجال يتطلب الكثير من الأموال لإتمام صفقات التداول والاستثمار، وقد أصبحت هذه الأموال هدف بالنسبة للكثير من الأشخاص المحتالين الذي عمدوا إلى اتباع استراتيجيات مختلفة لخداع الأشخاص المتداولين عبر هذه الشركات وإغرائهم للاستثمار عبرها وإيداع أموالهم في حساباتها، ومن ثم يعمدون إلى سحب الأموال المودعة وسرقتها.
أشكال الاحتيال المالي في عالم التداول
كما ذكرنا إن الأشخاص الاحتيالين ينوعون في الطرق التي يتبعونها لخداع المتداولين، حيث إن هناك عدة أنواع للاحتيال المالي في مجال التداول، وهذا يؤكد أهمية التحقق من تراخيص الشركة المختارة للتداول ومراجعة التقييمات حول مصداقيتها وموثوقيتها قبل اختيارها وإيداع الأموال في حساباتها، وتشمل أنواع الاحتيال المال ما يلي:
- احتيال شركات تداول وهمية.
- احتيال شركات تداول ذات تراخيص ضعيفة.
- احتيال ينفذه محامي التداول.
- احتيال من جهة مزود الخدمة.
- احتيال ينفذه مدراء الحسابات أو مدراء المحافظ المالية.
احتيال تمارسه شركات التداول الوهمية
يمارس هذا النوع من الاحتيال مجموعة من الأشخاص الذين يلجأون إلى استخدام أسماء شركات تداول معروفة وموثوقة، والعمل باسمها، حيث يعمدون إلى الترويج للاستثمار من خلال هذه الشركات الوهمية، وما هي في الحقيقة إلى انتحال لأسماء تلك الشركات التي تتمتع بثقة من قبل العملاء، والجدير بالذكر، أنه من السهل خداع العملاء الجدد بهذه الطريقة، حيث يحتاج كشف هذا النوع من الاحتيال إلى متداولين ذو خبرة في التعامل والتداول من خلال شركات الوساطة.
إقرا أيضاً: دليل المبتدئ: احتراف تداول الأسهم من الصفر بخطوات بسيطة
الاحتيال من شركات تداول ذات التراخيص الضعيفة
تلجأ الكثير من شركات التداول للحصول على تراخيص ضعيفة وذلك بهدف واحد هو توفير الفرصة للمتداولين عبرها من الاستفادة من الرافعة المالية المرتفعة التي توفرها الشركة من خلال مثل هذه التراخيص، ولكن للأسف هناك شركات احتيالية استغلت هذه التراخيص الضعيفة للاحتيال من خلال اللجوء إلى ممارسات لا يسمح بها في التداول مثل توجيه المتداولين بشكل خاطئ ليخسروا أموالهم، وإغرائهم للاقتراض من البنوك وأخذ أموال كبيرة يصعب عليهم سدادها.
وفي حال تعرضت لمثل هذا النوع من الاحتيال فهناك طريقتين للتصرف الصحيح، حيث إن الطريقة الأولى هي تقديم شكوى نظامية إلى الهيئة المانحة للترخيص، ولو كانت هيئة ضعيفة ولكن تكرار الشكاوى من شأنه أن يسحب الترخيص من هذه الشركة، أما الطريقة الثانية فهي بتقييم شركة التداول هذه وذكر عملية الاحتيال التي تعرضت لها مما يمثل تحذيرًا لباقي المتداولين من جهة، فضلًا عن جعلها موضع شك وتخوف من المستثمرين المحتملين.
احتيال محامي التداول
عند تعرض أحد المتداولين أو المستثمرين لأي عملية احتيال أو نصب فإنه من المؤكد سيبحث عن طريق لاستعادة أمواله وتقديم شكوى على الشركة النصابة التي تعرض عبرها لعملية الاحتيال، وهنا سيلجأ في كثير من الأحيان إلى تعيين محامي التداول، والذي يمثل فرصة ثانية لاستغلال المتداولين من جديد، حيث تعرض الكثير لحالات نصب من قبل محامي التداول الذي تم تعيينه والذي كان شخص محتال يأخذ الأموال من المتداولين دون أن يقدم لهم المساعدة في شيء، لذا الأفضل في هذه الحالات هو اللجوء إلى محامي قانوني، كما يتم في الدعاوى الرسمية وفي الواقع دون اللجوء إلى محام التداول عبر الإنترنت، وذلك لدرء احتمالات النصب والاحتيال قدر الإمكان.
بعد هذه الأنواع التي عرضناها للاحتيال الذي قد يتعرض له المتداولين والمستثمرين في سوق الأوراق المالية، يجب التنويه إلى أن الاحتيال والنصب ليس حكرًا على مجال بعينه أو التداول فقط، حيث إن جميع مجالات الحياة تنتشر فيها مثل هذه الحالات ولكن الفرق بين الحياة العادية ومجال التداول هو مدى إمكانية كشف المحتالين وعقابهم، حيث إن ذلك في عالم التداول والاستثمار يتطلب الكثير من الوقت وفي كثير من الأحيان قد لا يكون هناك جدوى، لذا من المهم معرفة كيفية التصرف الصحيح في مثل هذه الحالات، وكيف يجب أن يكون التوجه.
الشروط اللازمة لتقديم الشكوى حول الشركات النصابة
في الواقع إن التعرض لأي عملية احتيالية هو من أسوأ أشكال استغلال الإنترنت ومخاطره على المستخدمين، ولا سيما في أن هذا الواقع افتراضي وهذا ما يجعل أمر ملاحقة الجهة الاحتيالية واستعادة المسروقات من الأمور الصعبة بشكل عام، ولا سيما في مجال التداول والاستثمار، حيث إن شركات التداول النصابة أو الأشخاص المحتالين القائمين خلفها، يستخدمون عادةً استراتيجيات نصب تبدو إلى حد ما حقيقية ويصعب على غير ذي الخبرة كشفها.
ولكن في حال تعرضت لأي شكل من أشكال الاحتيال من قبل شركات التداول الاحتيالية، فكما ذكرنا بدايةً عليك تقديم بلاغ لدى الشرطة أو النيابة العامة، ولكن الجدير بالذكر بأنه قبل تقديم الشكوى لا بد من توفر مجموعة من الشروط لتتمكن من تقديم هذه الشكوى، وهي:
- بدايةً، عليك المسارعة إلى تقديم الشكوى حال وقوعها، لأن المدة القصوى لتقديم الشكوى هي ألا تتجاوز الستة أشهر من تاريخ عملية الاحتيال، لأن المدة الطويلة قد تجعل أمر استعادة المال صعبًا.
- يجب أن تتوفر لديك الأدلة والإثباتات على ما تعرضت له من نصب واحتيال.
- كما يجب عليك أن تقدم معلومات وبيانات كافية حول عملية الاحتيال مثل: التاريخ، الاسم بالكامل، بالإضافة إلى تقارير عمليات التحويل وتواريخها وغيرها من البيانات اللازمة.
- في الحالات التي تم فيها التحويل باستخدام البطاقات البنكية فإن فرصة استعادة الأموال المسروقة أكبر، حيث إن هذه البطاقات مثل الماستر كارد والفيزا كارد والحوالات البنكية تتميز بخاصية إرجاع التحويلات للشخص الذي حولها أي الدافع.
- أن يقدم صاحب الشكوى بياناته كاملة، وهي: الاسم بالكامل، رقم الهاتف، اسم شركة التداول، المبلغ المودع لدى الشركة، موقع الشركة الإلكتروني الرسمي، طريقة تحويل الأموال، الوسيط المالي بالإضافة إلى العقد الذي تم بين العميل والشركة الاحتيالية.
الطريقة الصحيحة لتعيين محامي تداول
سبق وذكرنا أن هناك خطر كبير في حال تم تعيين محامي تداول عبر الإنترنت، والطريقة الأفضل هي تعيين محامي محلي، حيث إن أغلب حالات تعيين محامي تداول عبر الإنترنت تعرض فيها العميل إلى عمليات نصب واحتيال، لذا يجب الحذر من التورط في مثل هذه الحالات.
إقرا أيضاً: كيف ادخل الاسهم بمبلغ صغير ويحقق أرباح في عام 2023؟
إليك الطريقة الصحيحة لتعيين محامي تداول:
- بدايةً، يجب اختيار محامي تداول محلي، بحيث تتمكن من زيارته في مكتبه ومناقشة عملية الاحتيال التي تعرضت لها، إما من دولتك أو دولة مجاورة.
- يجب الحذر من عرض قضيتك على محامي تداول عبر الإنترنت.
- كما أنه لا يجب إرسال أي وثائق رسمية عبر تطبيقات الإنترنت.
الجهات المعنية باستلام شكاوى التداول
الأفضل عند تعرضك لأي شكل من أشكال الاحتيال إرسال شكوى بشكل فوري، ولكن لمن يجب أن يتم إرسال هذه الشكاوى؟ وهل يجب تعميمها؟ وما الفائدة من ذلك؟
في الحقيقة هناك عدة جهات معنية باستلام الشكاوى في حال تمت عمليات نصب واحتيال وهي:
- الهيئات المانحة للتراخيص لهذه الشركات.
- الجهة المسؤولة عن شركة التداول النصابة.
- لجنة السوق المالية البريطانية.
- الجهات الرسمية المرتبط بالأسواق المالية في العالم العربي.
- الشركات التي تتعامل مع هذه الشركات النصابة كشركات التحويلات البنكية والدفع المسبق والبنوك.
- الهيئات المنظمة للأسواق المالية في بلد منشأ الشركات الاحتيالية.
والجدير بالذكر، أن الفائدة من إرسال الشكاوى إلى كل هذه الجهات هو أن يتم تعميم الاحتيال الذي قامت به الشركة، ويشكل نوع من التحذير والتنبيه من التداول عبر شركة التداول هذه، بالإضافة إلى عدم عقد شراكات جديدة معها من قبل الشركات المالية، وهذ بدوره يؤدي إلى جعلها مكشوفة في عالم التداول والاستثمار، كما ستضطر إلى الإغلاق في نهاية الأمر.
هل يمكن تعويض الخسارة في عالم التداول والاستثمار؟
بكل تأكيد بالإمكان أن يتم تعويض ما تخسره في عالم الاستثمارات، ولكن الخطوة الأساسية لذلك هو اختيار شركات الوساطة والخدمات المالية الموثوقة والمرخصة التي تمتلك سنوات خبرة طويلة في هذا المجال، فضلًا عن سمعتها الطيبة والموثوقية التي تتمتع بها والتي تظهر من خلال تعليقات وتقييمات العملاء المتداولين عبرها.
ومن أهم شركات التداول المرخصة والموثوقة عالميًا::، كما أنها تراعي المتداول العربي في خدماتها:
- شركة إيفيست Evest.
- شركة أفاتريد AvaTrade.
- شركة إكس تي بي XTB.
- شركة اكسنس Exness.
هل تقديم الشكاوى حول شركات التداول النصابة له نتائج جيدة؟
في الواقع إن هذا الأمر ليس محتوم في كثير من الشكاوى المقدمة، ولا سيما في حال استغرقت عملية تقديم الشكوى وقتًا طويلًا، حيث إن هناك العديد من العوامل التي تؤثر في نتائج تقديم الشكوى، لذا لا يمكن البت أن تقديم الشكوى دائمًا له نتائج إيجابية فيما يخص استعادة الأموال، ولكن من الأمور المهمة والتي تؤكد على ضرورة تقديم الشكوى بغض النظر عن النتيجة، هي أن تصبح مثل هذه الشركات موضع شك وقلق من قبل المتداولين، مما يدفعهم للحذر من التداول عبر هذه الشركات والبحث أكثر قبل اختيارها كوسيط مالي.
هل تستغرق عملية استعادة الأموال الكثير من الوقت؟
في الحقيقة لا يمكن تحديد المدة الزمنية التي تتطلبها عملية استعادة الأموال بعد تقديم الشكوى، حيث إن ذلك يعتمد على عوامل عدة منها: وقت تقديم البلاغ حيث إنه كلما كان أسرع كلما كانت عملية استعادة الأموال أقصر، الجهة المستلمة للشكوى والمدة التي تتطلبها للتحقق من عملية الاحتيال ومراجعة الكشوفات والوثائق اللازمة لذا الأفضل عند تقديم الشكوى إرسال جميع المستندات والوثائق اللازمة مما يسهل عمل الجهة المختصة، هذا فضلًا عن الإجراءات التي اتخذتها الشركة النصابة بعد عملية الاحتيال ففي حال لم تكن بعد قد سحبت الأموال المودعة في حساباتها فمن الممكن أن تتم عملية استعادة الأموال بشكل أسرع، أما في حال كانت قد حولت الأموال لبنك آخر فستضطر للتواصل مع البنك وتقديم شكوى أخرى وهذا ما يستغرق وقتًا أطول.
هل من الممكن استعادة الأموال من الشركات النصابة؟
إن الإجابة عن هذا التساؤل تعتمد بشكل كبير على الإجراءات التي اتخذتها في حال تعرضك لعملية احتيال، حيث إن هناك الكثير من الأمور التي تؤثر على نتيجة الشكوى ومنها: مدة تقديم الشكوى حيث إنه الأفضل أن يتم تقديمها فور حدوث عملية الاحتيال وذلك حتى تتمكن الجهات المختصة من التصرف بشكل فوري قبل أن تكون الشركات النصابة قد تصرفت بالأموال أو سحبتها بحيث يصبح من الصعب الوصول إليها، بالإضافة إلى ذلك مدى توفر إثباتات وأدلة لديك حول عملية الاحتيال التي تعرضت لها، ففي حال كان لديك الوثائق اللازمة كالكشوف البنكية وعمليات التحويلات والعقد مع هذه الشركة وجميع المعلومات الخاصة بها فهذا من شأنه أن يسهل بشكل كبير عمل الجهات المعنية، فضلًا عن ذلك هو مدى تحليك بالصبر والنفس الطويل لمتابعة الشكوى وملاحقتها حتى لا تتعرض للإهمال بحيث تستغرق وقتًا طويلًا، حيث يتعين عليك مراجعة الجهات التي أرسلت إليها الشكوى والتذكير بشكل دائم حتى يتم متابعة الشكوى، وأخيرًا من المهم أن تكون على اطلاع بالخطوات الصحيحة لتقديم الشكاوى لاسترجاع الأموال والتي سبق وذكرناها في هذا المقال، بحيث يوفر هذا عليك الكثير من الوقت ويمكنك من زيادة نسبة استعادة أموالك بشكل كبير.